Surveille en continu un panel de fournisseurs / contreparties validés. Détecte changements UBO, sanctions OFAC / UE / ONU, contentieux. Génère un rapport hebdomadaire pour le RSSI et alerte temps réel sur drift critique.
Une équipe Compliance de 4 personnes peut suivre 100 contreparties manuellement. KYB Monitor permet d'en suivre 1 000 — sans embaucher. Le rapport hebdo est régulateur-defensible : chaque drift est sourcé et horodaté dans la chaîne d'audit.
La Compliance vérifie une contrepartie à l'entrée — c'est le KYB initial. Ce qui se passe ensuite (changement UBO, nouvelle sanction OFAC, mise en examen d'un dirigeant, contentieux significatif) est rarement surveillé activement. Quand un régulateur (ACPR, EBA, AMF) inspecte, il constate que le panel a dérivé.
Les solutions du marché (Refinitiv, Dow Jones) coûtent 50-200 k€/an et déversent une montagne de fausses alertes parce qu'elles ne savent pas distinguer ce qui est matériel pour cette banque-ci.
KYB Monitor s'installe sur la LMbox du client, indexe les dossiers KYB internes (via SharePoint) et le flux OSINT, et émet un rapport hebdomadaire avec des drifts qualifiés 🔴 / 🟠 / 🟡 — chacun cité, horodaté, hashé dans la chaîne d'audit.
La Compliance liste les contreparties surveillées (fichier interne ou requête sur le dossier client). Le panel peut compter 50 à 5 000 entités.
L'agent interroge la base de dossiers KYB interne (`search_supplier_dossier`) et le flux OSINT (`search_news_mentions` — Factiva, LexisNexis, Refinitiv selon abonnement). Détection sur 90 jours glissants.
🔴 bloquant (sanctions OFAC/UE/ONU, gel ACPR, mise en examen) → action sous 24 h. 🟠 à investiguer (UBO shift juridiction grise, perte d'agrément) → 5 j ouvrés. 🟡 signal faible (presse, baisse notation) → suivi 14 j.
Synthèse exécutive, fiches drift sourcées, recommandations. Chaque alerte 🔴 inclut explicitement « décision finale réservée au RSSI / DPO » — l'agent informe, ne décide pas. Tout est hashé dans la chaîne d'audit LMbox, opposable au régulateur.
search_supplier_dossier
search_news_mentions
$ lmbox agent deploy ./kyb-monitor \
--box BOX-XXX \
--token "$LMBOX_BOX_API_KEY" \
--api https://api.lmbox.eu
Lit chaque NDA entrant, identifie les clauses non-standard par rapport au template interne du cabinet, et rédige un mémo d'amendements pour l'associé responsable.
Transforme un transcript brut de réunion (Teams, Zoom, audio transcrit en local) en compte-rendu structuré : décisions actées, actions à faire avec porteur et échéance, points en suspens.
Connexion 1-clic. Vous voyez l'agent installé sur une vraie box LMbox, avec son prompt système chargé et son audit chaîné actif.